Verklig huvudman: vad är det och varför är det viktigt?

Vad är en verklig huvudman?

En verklig huvudman är den eller de fysiska personer som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person. I praktiken handlar det om den som:

• Direkt eller indirekt äger mer än 25 procent av rösterna
• Direkt eller indirekt äger mer än 25 procent av kapitalet
• På annat sätt utövar bestämmande inflytande över bolaget

Om ingen fysisk person uppfyller något av kriterierna ska styrelseledamöterna anges som verkliga huvudmän.

När ändras registret?

Vanliga utlösare:

• En aktiepost säljs och en ny ägare passerar 25-procentströskeln
• Strukturella ombildningar i en ägarkedja
• En befintlig huvudman minskar sitt innehav under tröskeln

Bolaget måste anmäla ändringen till Bolagsverket inom fyra veckor från att den inträffade.

Konsekvenser för KYC och AML

Banker, advokater, revisorer, fastighetsmäklare och flera andra branscher har en skyldighet att känna sina kunder (Know Your Customer) enligt penningtvättslagen. Byter en kund verklig huvudman, ska kundkännedomen uppdateras.

Utan automatisk bevakning är risken att registret blir gammalt utan att någon märker det. När en tillsynsmyndighet sedan ställer frågor är det inte ett trevligt svar att leverera.

Håll kundkännedomen färsk med bolagsbevakning

Bevakar bevakar bolag du väljer dagligen mot Bolagsverket och mejlar dig samma dygn vid konkurs, likvidation, fusion, namn- och adressändringar samt avregistrering, händelser som ofta sammanfaller med ägarskiften och som i sig kräver att kundkännedomen ses över. Bevakade bolag kontrolleras dessutom mot EU:s sanktionslista.

Ändringar i registret över verkliga huvudmän som egen händelsetyp är på väg in i tjänsten.